Imagem: karlyukav / magnificO uso de criptomoedas por investidores não segue um único modelo. Bitcoin, Ether, stablecoins e outros criptoativos podem ocupar funções distintas de acordo com o objetivo de quem investe, o prazo considerado e a disposição para lidar com variações de preço. Há quem mantenha os ativos por períodos prolongados, quem acompanhe movimentos de mercado com maior frequência e quem utilize determinadas criptomoedas hoje em operações relacionadas à própria infraestrutura digital.
Essa variedade faz com que a expressão “investidor de criptomoedas” reúna perfis bastante diferentes. A forma de exposição ao mercado também depende de fatores como conhecimento sobre os ativos, estratégia de custódia e escolha da plataforma utilizada para realizar as operações.
Perfil de longo prazo mantém foco na alocação
Um dos comportamentos possíveis é a manutenção de criptomoedas por períodos prolongados. Nesse modelo, o investidor compra determinado ativo e mantém a posição por meses ou anos, acompanhando a evolução do mercado sem estabelecer como objetivo principal realizar operações frequentes.
O Bitcoin costuma aparecer nesse tipo de estratégia por ser um dos criptoativos mais conhecidos e possuir oferta limitada pelo próprio protocolo. O investidor pode considerar características da rede, histórico de funcionamento, disponibilidade do ativo e sua participação dentro da carteira.
Operações de curto prazo exigem acompanhamento frequente
Outro perfil utiliza as criptomoedas em operações de compra e venda realizadas em períodos mais curtos. Nesse caso, as oscilações de preço ocupam posição central na estratégia.
O investidor pode analisar gráficos, volume negociado e outros indicadores para estabelecer pontos de entrada e saída. Dependendo da operação, posições podem ser abertas e encerradas no mesmo dia ou permanecer por períodos maiores.
Esse tipo de estratégia envolve exposição às variações de preço e custos associados às transações. Em operações com derivativos ou alavancagem, a estrutura é diferente da compra direta do ativo e pode ampliar tanto ganhos quanto perdas. Por isso, compreender as regras do produto utilizado é parte da própria operação.
Stablecoins e diversificação cumprem funções distintas
As stablecoins apresentam uma característica diferente de ativos como Bitcoin e Ether. Elas são projetadas para acompanhar o valor de uma referência, geralmente uma moeda fiduciária, embora os mecanismos utilizados para buscar essa estabilidade variem conforme o projeto.
Um investidor pode utilizar stablecoins para manter recursos digitais denominados em uma referência de valor, movimentar recursos dentro de plataformas ou acessar determinados protocolos. A finalidade, nesse caso, não é necessariamente buscar valorização do token, mas utilizar suas características operacionais.
Também existe o investidor que distribui recursos entre diferentes criptoativos. A carteira pode reunir ativos com propostas distintas, como redes de infraestrutura, tokens associados a protocolos e moedas digitais com diferentes características.
Essa diversificação não elimina os riscos de mercado. Cada ativo possui funcionamento, liquidez, oferta e mecanismos próprios, e a variação de preço pode ser significativa.
Uso de criptomoedas vai além da negociação
Há ainda pessoas que utilizam ativos digitais em aplicações relacionadas à própria tecnologia blockchain. O staking é um exemplo. Em redes que adotam prova de participação, determinados ativos podem ser utilizados para participar do processo de validação da rede, conforme as regras de cada protocolo.
Também existem usuários que interagem com aplicações de finanças descentralizadas, conhecidas como DeFi. Nessas plataformas, os contratos inteligentes podem permitir operações como empréstimos, negociação e fornecimento de liquidez.
Essas alternativas acrescentam novas possibilidades, mas também exigem conhecimento sobre contratos inteligentes, taxas, regras de protocolo e riscos específicos.
Os diferentes perfis mostram que o uso de criptomoedas pode assumir funções variadas dentro de uma estratégia financeira ou tecnológica. Antes de escolher um ativo ou aplicação, o investidor precisa considerar seu objetivo, prazo, capacidade de suportar oscilações e conhecimento sobre o funcionamento do produto. A decisão também envolve aspectos operacionais, como custódia, segurança das chaves e custos das transações.
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